膠東在線1月7日訊（通訊員 王丹）近日，浦發(fā)銀行煙臺分行營業(yè)部在企業(yè)開戶業(yè)務(wù)辦理過程中，憑借專業(yè)的風(fēng)險識別能力，成功堵截一起對出租出借對公賬戶風(fēng)險事件，及時化解了賬戶被非法使用的潛在隱患，守護了金融市場秩序與客戶權(quán)益。
事件發(fā)生當(dāng)日，一名企業(yè)法人前往浦發(fā)銀行煙臺分行營業(yè)部辦理對公賬戶開戶業(yè)務(wù)。經(jīng)辦柜員在與該法人溝通核對公司基礎(chǔ)信息時，發(fā)現(xiàn)其對企業(yè)注冊地址、經(jīng)營范圍、實際經(jīng)營情況等核心信息表述含糊不清，且開戶流程全程由隨行人員主導(dǎo)操作，行為特征明顯異常。柜員當(dāng)即提高警惕，按照風(fēng)控流程進(jìn)一步核實情況，通過耐心溝通詢問，該法人最終承認(rèn)是受他人“好處費”的利誘，打算為他人頂名開立對公賬戶。在銀行工作人員明確告知出租、出借對公賬戶的法律風(fēng)險和嚴(yán)重后果后，該法人意識到問題的嚴(yán)重性，主動放棄了此次開戶申請，風(fēng)險事件得以成功攔截。
對公賬戶是企業(yè)資金往來的重要載體，出租、出借對公賬戶屬于違法行為，不僅可能導(dǎo)致企業(yè)面臨稅務(wù)異常、信用受損、資金被挪用等問題，企業(yè)及相關(guān)負(fù)責(zé)人還可能因賬戶被用于詐騙、洗錢等犯罪活動，涉嫌幫信罪、洗錢罪等刑事犯罪，承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。廣大企業(yè)及法人應(yīng)提高風(fēng)險防范意識，堅守賬戶使用的合法合規(guī)底線，絕不因小利出借、出租對公賬戶。
浦發(fā)銀行煙臺分行將持續(xù)強化開戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險審核，筑牢金融風(fēng)險防控屏障，共同維護健康的金融生態(tài)。
