為切實履行金融機構(gòu)反洗錢法定義務(wù)，有效預(yù)防和打擊洗錢及恐怖融資等違法犯罪活動，維護國家金融安全和社會經(jīng)濟秩序的穩(wěn)定，工商銀行煙臺分行營業(yè)部始終將反洗錢工作擺在突出位置，通過系統(tǒng)化部署與精準化落實，不斷提升全員履職能力和公眾風險防范意識，為營造健康安全的金融環(huán)境貢獻力量。
強化業(yè)務(wù)培訓(xùn)，夯實內(nèi)控合規(guī)根基。“打鐵必須自身硬”，該行將員工能力建設(shè)作為反洗錢工作的第一道防線。一是建立常態(tài)化學(xué)習機制，充分利用每日晨夕會碎片化時間，高頻次、有針對性地組織開展反洗錢專項學(xué)習與案例分析會，確保反洗錢意識入腦入心。二是做好系統(tǒng)性知識構(gòu)建，組織全體員工深入學(xué)習洗錢的概念、本質(zhì)、危害及其演變趨勢；系統(tǒng)掌握國家頒布的《反洗錢法》及人民銀行等監(jiān)管機構(gòu)出臺的一系列配套法規(guī)、規(guī)章和政策指引的核心要求。三是聚焦實戰(zhàn)化技能提升，重點剖析國內(nèi)外典型洗錢交易手法、洗錢犯罪的最新特征與表現(xiàn)形式；結(jié)合實際業(yè)務(wù)場景，詳細解讀行內(nèi)反洗錢內(nèi)部管理制度、操作規(guī)程及風險控制要點。
深化宣傳教育，提升全民防范意識。該行充分發(fā)揮銀行網(wǎng)點作為金融知識普及前沿陣地的作用，面向社會公眾構(gòu)筑反洗錢思想防線。一是在營業(yè)大廳顯著位置長期、規(guī)范擺放圖文并茂的反洗錢、反詐騙宣傳手冊和折頁，內(nèi)容涵蓋洗錢危害、常見手法、識別技巧及舉報途徑。二是充分利用網(wǎng)點門楣LED顯示屏及內(nèi)部電子宣傳屏，滾動播放簡潔有力、通俗易懂的反洗錢宣傳標語和風險提示語，營造濃厚的警示氛圍。三是大堂經(jīng)理及柜面人員主動擔當宣傳員角色，在客戶辦理業(yè)務(wù)間隙，適時、有針對性地向其發(fā)放宣傳資料，并用通俗語言講解洗錢活動對國家經(jīng)濟安全、社會誠信體系及個人財產(chǎn)權(quán)益的嚴重危害。四是積極教育和引導(dǎo)客戶深刻認識遠離非法集資、地下錢莊、出租出借賬戶等行為的必要性，自覺抵制一切洗錢或協(xié)助洗錢的誘惑，鼓勵客戶發(fā)現(xiàn)可疑線索及時向銀行或公安機關(guān)舉報，共同構(gòu)筑打擊洗錢犯罪的銅墻鐵壁。
